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2014年基金管理规模增五成,牛市来临固收产品承

来源:http://www.shuixiangpifa.com 作者:云顶天天赚官网下载 人气:187 发布时间:2019-09-25
摘要:今天银行出的这个白酒理财,2000页的产品介绍,让老王着实研究了一阵子。他说,现在银行理财产品弄得越来越复杂,以前买个黄金,挂钩个股票,进入海外市场,我们还能明白。但是

  今天银行出的这个白酒理财,2000页的产品介绍,让老王着实研究了一阵子。他说,现在银行理财产品弄得越来越复杂,以前买个黄金,挂钩个股票,进入海外市场,我们还能明白。但是现在白酒、艺术品齐上阵,什么次级优先级,档次越来越高,但是它们能让我们赚更多的钱吗?

    西部利得成立于2010年7月20日,曾是基金公司审批“关闸”两年后再次 “开闸”成立的首家基金公司,也是市场上第61家公募基金公司,当时一度备受瞩目。但西部利得除成立当年盈利之外,2011年~2014上半年均呈亏损状态,或许是连年的亏损耗尽了外资股东方的耐心,2014年纽约银行梅隆资产管理国际有限公司将持有的西部利得49%的股权悉数折价转让给上海利得财富资产管理有限公司。伴随着股东变动,西部利得不得不更名改姓(原名为:纽银梅隆西部基金管理有限公司),高层管理人员也随之生变,2014年5月原总经理陈?辞去职务。目前,西部证券持有西部利得51%股权,为控股股东。

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  买一份理财产品,1年后搬坛酒回家。听着银行理财经理的介绍,让投资者王先生有些哭笑不得。他说,本以为存款准备金率上调,银行近期能推出几款高收益理财产品,结果出乎意料之外,银行推出的却是几款创新型产品,买还是不买,弄得老王左右为难。

    东方财富Choice数据显示,天治基金2014年资产管理规模由2013年的59.43亿元下降至39.5亿元,缩水33%。

  在2012年还火爆的短期理财基金目前却频频“遇冷”。从近期的情况来看,短期理财基金频繁出现“0申购”。以此次清盘的短期理财基金来看,该基金的B类资产规模在第三季度末为0元。这意味着该基金的B类份额持有者在基金到期后选择了全部赎回,而不是将资金留在基金产品中继续滚动投资。

  但是听到银行理财经理介绍,老王却发现这些产品有许多新奇之处。不同于以往产品投资于商业票据、债券、A股市场或者是贷款这些传统投资标的,这款新产品投资对象是高档白酒。

摘要:新鲜出炉的规模数据,揭示了2014年各家基金公司答卷成绩,其中规模同比大幅下滑的7家公司引起了外界的关注。 与2013年末相比,华宸未来、西部利得、万家、天治、金鹰、泰达宏利、交银施罗德7家基金公司位列规模降幅前十。《每日经济新闻》记者注意到,2014年...

  对此,某基金销售人士表示,在股市走好的情况下,投资者的预期收益也水涨船高,低风险低收益的基金产品不再能满足投资者的收益期望。

  某银行理财经理表示,创新并不意味着产品盈利能力的增强,高收益往往意味着高度的产品风险,所以投资者在选择理财产品时,需要对产品的风险和收益做到心知肚明。

    此前成立的老基金中也出现基金规模普遍缩水的局面,泰达宏利风险预算混合、泰达宏利市值优选股票、泰达信用合利债券等5只产品资产净值下降均超10亿元。同花顺iFinD数据显示,泰达宏利2014年资产管理规模由2013年的327.30亿元下降至233亿元,缩水幅度28.8%。

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  以前创新型产品大多是外资银行发行,我们中资银行只是跟在后面照葫芦画瓢。这几年中资银行加大了研发力度,在理财产品创新上取得了可喜的发展。但是她指出,在创新理财产品时,难以避免在产品设计上存在漏洞和不足,甚至是缺陷,这些可能最终会给投资者造成损失,此类事件在中外银行理财产品的发展历史上都曾出现过。

    对连续两年未发新产品的西部利得来说,规模下滑也许并不意外。2014年,西部利得经历原外资股东纽约银行梅隆资产管理国际有限公司撤资的考验,2013年则是被基金经理辞职、核心投研人才告急所困扰。

  事实上这只基金遭遇规模缩水的情况并不难理解。资料显示,该基金自2013年3季度起就一直在业绩排名后五分之一的位置。今年11月,其每万份收益出现明显向下波动,11月10日、11月3日和11月17日分别为0.3201元、0.3056元和0.2841元,其中每万份收益0.2841元更是这只基金自成立以来的最低点。截至12月18日,从近一周的数据来看,该基金上涨0.04%,跑输同类基金均值。

  对此,相关专家指出,目前不少银行都在加大对理财产品的研发和创新力度,各种投资标的的理财产品层出不穷,投资者应该对产品的属性做到心中有数,根据风险承受能力,选择适合自己的理财产品。

    固定收益投资能力一直是万家系的特色,在风波逐渐平息后的2015年,我们期待万家尽快走出阴霾。

  短期理财陷入困境

  为此,她建议投资者选择一些成熟的理财产品,尤其是目前“五一”长假临近,一般银行会推出投资于货币市场,拥有较高收益的短期理财产品。这些成熟的产品设计简单明了,银行对风险把控较为严格,更加适合一般大众投资者。

    《每日经济新闻》记者注意到,目前华宸未来投委会由5名成员组成,由总经理阙水深领衔,其余4名成员分别是投资副总监兼研究总监徐冬、固定收益部总经理王骏、基金经理蔡文、高级研究员黄颖峰。

  从今年的状况来看,货币基金事实上曾经有过一段“光辉岁月”,其收益一度处于高位,部分基金公司凭借货币基金的规模跻身规模排行榜前列。而从目前的情况来看,一方面,股市的火爆行情也分流了原本投资于货币基金市场的资金。另一方面,货币基金收益持续走低,丧失了对部分投资者的吸引力。

  理财创新 客户烦心

    对于万家基金来说,2014年也是“多事之秋”。最新出炉的资产规模显示,2014年万家基金规模大幅下滑120亿元左右,从2013年末的244.65亿元降至124.2亿元,降幅接近50%。

  上述货币基金以外,还有一只短期理财基金在12月份发布了终止基金合同公告。据中国经济网记者了解,这只基金清盘的原因同样是“市场环境变化,为更好地满足投资者需求,保护基金份额持有人的利益”。

  

    老基金经理离任的同时,泰达宏利8名新基金经理陆续上任。经过此次人事调整,泰达宏利基金经理从业年限超过两年的仅剩5名,从业年限超过3年的仅有3名。2014年,银行系基金异军突起,资产管理规模前十的基金公司中有4家属于银行系,但交银施罗德却是其中的另类。

  据报道,深圳一家基金公司近日发布公告,称宣布旗下唯一的一只货币基金清盘,清盘原因为“市场环境变化,为更好地满足投资者需求,保护基金份额持有人的利益。”

  是酒?是钱?其实,让老王举棋不定的也在这里。老王说,我从来不喝白酒,也对白酒没有任何研究,上网查了查,这所谓的30年陈酿没有任何市场价格作为参考。“一坛就值一万块钱?”老王还真是怀疑,“要是茅台酒我也认了,听说现在陈年茅台的瓷罐都能卖个千把块钱。不过,这毕竟不是茅台。”

    2013年末,华宸未来尚有1.66亿元规模,在当年78家基金公司中排名第77位;而截至2014年末,华宸未来规模只剩下0.62亿元,降幅达到63%,在91家基金公司中排名倒数第一。

  其实,这只是目前货币基金困境的一个缩影。据了解,目前有超过一半以上的货币基金7日年化收益率低于4%,19只基金甚至没有达到3%。货币基金市场整体都在遭受赎回的考验。某基金公司市场人士表示,目前公司旗下货币基金的赎回量明显增大。如果市场继续走好,加上年底资金面偏紧的影响,12月底可能赎回量会更大。

摘要:本报记者 张朝晖 买一份理财产品,1年后搬坛酒回家。听着银行理财经理的介绍,让投资者王先生有些哭笑不得。他说,本以为存款准备金率上调,银行近期能推出几款高收益理财产品,结果出乎意料之外,银行推出的却是几款创新型产品,买还是不买,弄得老王左右为...

    5个月后,来自大股东广州证券资产管理总部的总经理刘岩就任金鹰基金总经理。

  不过,有基金分析人士指出,货币基金的优势本身就不在于高收益,而是在预期堪比活期储蓄的灵活性。而其之前有过的高收益,也不过是特殊时期的产品附加值。因此,对于部分看重流动性的投资者来说,完全不必因为收益率下滑而舍弃货币基金。只要货基的收益高于活期储蓄利率,就仍然具有投资价值。

  一位银行资深理财经理表示,一年收益如果达到6.7%,确实具有足够的吸引力,比市场上同档期理财产品5%的收益率为高,但是这是在投资者选择扛坛白酒回家的基础上。如果客户选择取回现金本利,那么4%左右的收益可以说市场上此类产品俯拾皆是。

    同花顺iFinD统计数据显示,新产品零发行叠加老基金缩水,金鹰基金2014年规模由2013年的91.9亿元下降至62.89亿元,缩水幅度达30%,由此,金鹰基金2014年规模排名下降至第61位,相比2013年下滑11位。而2012年金鹰基金规模为104.73亿元,迄今为止,该公司资产管理规模连续两年缩水。

  中国经济网查阅历史资料发现,这只基金自2013年开始规模就处于持续缩水状态。而今年三季度末,这只货币基金较上一季度又缩水40%,期末份额降至1.75亿份。

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    《每日经济新闻》记者对比历史数据发现,造成2014年万家基金资产规模骤降的“元凶”主要是万家岁得利定期开发债券、万家货币A和万家货币B三只产品。

  这并非是短期理财基金的首次清盘,拉开公募基金清盘序幕的基金正是沪上某基金公司旗下的一只短期理财基金。

  银行内部人士表示,这款产品虽然号称中国理财市场的开先河者,而且收益也具有足够的噱头,但是让老百姓拿酒回家还是有些勉为其难。毕竟白酒不像真金白银易于携带,白酒的储藏、运输要求的条件较高,而且客户未来也不可能将1万元的白酒用于自我消费,大多数是为了保值增值,那么日后白酒升值后的交易过程将会很繁琐。

    截至2014年末,万家旗下基金一共18只,其中2014年新增4只,分别是万家城建、万家日日薪货币、万家货币E和万家现金宝,无一例外均是固定收益类产品。其中万家货币E并非绝对意义上的新基金,而是旗下明星产品万家货币继A、B份额之后,新增的E类份额。

摘要:按照往年经验来看,年末本是各家 基金 公司争发固定收益类产品以冲规模的时候,然而今年的情况却发生了一些变化。跟据中国经济网记者观察,从12月18日在售基金种类来看,在售的16只基金中仅有5只固定收益类产品,无一只 货币基金 。 对此,某基金销售人士表...

  某国有大型银行本周四推出了一款创新型理财产品,让等待了近一周的老王很是兴奋,一大早到银行门外排队等候。

    根据同花顺iFinD统计数据,2013年末,万家岁得利定期开放债券曾是万家旗下第二大基金,资产规模为63.5亿元,而到2014年末,其规模仅剩下6.31亿元。该基金是一只带有封闭期的债券基金,每年定期开放申赎,旨在成为一年期定存的替代产品。该基金成立于2013年3月6日,而到2014年3月首次开放申赎时,遭遇了大幅赎回。

  按照往年经验来看,年末本是各家基金公司争发固定收益类产品以冲规模的时候,然而今年的情况却发生了一些变化。跟据中国经济网记者观察,从12月18日在售基金种类来看,在售的16只基金中仅有5只固定收益类产品,无一只货币基金。

  老王告诉中国证券报记者,产品发行规模在2亿元,期限为1年,投资2万坛30年的陈年老酒,每坛白酒的售价将近1万元。产品设置了两档预期收益,如果在产品期满后,客户选择现金收益 本金,预期年收益率为4.5%;而到期后,客户不拿走现金,而是拿走白酒,则可以获得年收益率6.7%的现金收益。

    万家:规模下降超百亿/

  为什么受伤的总是短期理财基金?有基金研究员指出,短期理财基金的本质其实就是牺牲了部分流动性,以获取流动性溢价的货币基金。而短期理财基金由于主要投资于无风险的货币市场,在收益率上并没有明显的竞争力。以12月18日的数据为例,据天天基金网显示,当日货币基金最高万份收益为4.6879元,而同日短期理财最高万份收益仅为1.5512元。此外,在T 0模式逐渐普遍的当下,在流动性方面比起货币基金较弱的短期理财基金渐渐难以承担现金管理工具这一重大职能。因此,短期理财基金迅速跌下神坛,陷入到如今的鸡肋境地。

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    自2009年起,天治基金新产品发行时断时续,2014年未发行新产品。

  货币基金风光不再

  本报记者 张朝晖

    泰达宏利:业绩不佳遭遇赎回/

  老王说,银行理财产品的投资者要做到与时俱进。“要不这层出不穷的花样真让我们看不懂了。”

    2014年最后一天,担任交银施罗德总经理近4年之久的战龙宣布辞职,总经理一职暂由董事长钱文挥代任。2014年,交银施罗德经历了规模缩水、一日五基金经理变动等变局。

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