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互联网金融发力余额理财项目,颁奖典礼圆满举

来源:http://www.shuixiangpifa.com 作者:云顶天天赚官网下载 人气:119 发布时间:2019-08-04
摘要:摘要: (香港 - 2017 年 1 月 13 日)【华富财经杰出企业大奖2016】颁奖典礼於 2017 年 1 月 12 日假美国会 (The American Club HongKong)举行,获奖公司代表菁英及嘉宾共襄盛举,分享得奖喜悦,并交

摘要:(香港 - 2017 年 1 月 13 日)【华富财经杰出企业大奖 2016】颁奖典礼於 2017 年 1 月 12 日假美国会 (The American Club Hong Kong) 举行,获奖公司代表菁英及嘉宾共襄盛举,分享得奖喜悦,并交流营商心得。是次颁奖典礼备受业界鼎力支持,并广受中外媒体关...

摘要:九泰基金管理有限公司(以下简称九泰基金)旗下部分定增基金正遭遇一连串烦恼。8月21日,发布 九泰久利 灵活配置基金继续暂停赎回业务的提示性公告。该基金自8月7日起暂停办理赎回业务,且已于5月17日暂停申购业务。而在8月初 九泰锐益 、 九泰锐智 相继发布...

摘要:规模领先的商业银行协同公募基金开发的余额理财产品 数据来源:公开信息 刘芬/制表 基金公司们酣战于蚂蚁财富与天天基金网财富号时,另一片战场亦打得不亦乐乎,不少基金公司把电商业务重心转向银行余额理财。相比互联网渠道,银行依托于存贷业务及渠道优势...

    (香港 - 2017 年 1 月 13 日)【华富财经杰出企业大奖 2016】颁奖典礼於 2017 年 1 月 12 日假美国会 (The American Club Hong Kong) 举行,获奖公司代表菁英及嘉宾共襄盛举,分享得奖喜悦,并交流营商心得。是次颁奖典礼备受业界鼎力支持,并广受中外媒体关注和报导,盛况空前。

  九泰基金管理有限公司(以下简称“九泰基金”)旗下部分定增基金正遭遇一连串烦恼。8月21日,发布九泰久利灵活配置基金继续暂停赎回业务的提示性公告。该基金自8月7日起暂停办理赎回业务,且已于5月17日暂停申购业务。而在8月初九泰锐益、九泰锐智相继发布中止第二次受限开放申购、赎回业务的公告,更将九泰基金推向涉嫌违约的众矢之的。

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  8月15日,九泰基金发布公告称,旗下九泰锐兴定增主题双轮驱动混合型证券投资基金截至2017年8月7日基金募集期限届满,因未能满足《基金合同》规定的基金备案条件,基金合同不能生效。这是公募基金行业定增基金出现首次募集失败案例。

  规模领先的商业银行协同公募基金开发的余额理财产品  数据来源:公开信息 刘芬/制表

    颁奖典礼迈向第八年 杰出企业争辉

  成立仅3年的九泰基金,曾经大力发行定增基金而规模突飞猛进,并且因此在业界获得“公募小财通”之称。而今年以来监管层接连发布定增新规及减持新规,重创定增市场,亦拖累了主打定增基金的基金公司。

  基金公司们酣战于蚂蚁财富与天天基金网“财富号”时,另一片战场亦打得不亦乐乎,不少基金公司把电商业务重心转向银行余额理财。相比互联网渠道,银行依托于存贷业务及渠道优势,用户基数大,基金公司开拓银行余额理财业务能够带来规模效应。实际上,在余额宝诞生后,曾有一段时间银行力推“互联网宝类”产品。三年多以后,银行余额理财业务,通过货基的T 0功能及直销银行又有了更多新玩法。

    华富财经网自 2009 年起举办【华富财经杰出企业大奖】,致力发掘各行业典范,并以严格的评审准则选出超群企业,迄今已踏入第八年,以「营商智慧 领先非凡」为题,表示企业精益求精,获奖企业引领香港经济更进一步。今年共有 20 个奖项类别,共 20 间企业获得殊荣。

  九泰基金市场部负责人陈霖在接受经济观察报记者采访时表示,遭遇困境的仅是公司的公募基金业务,公司专户业务还在继续稳健发展。

  银行联合公募发力

    今届获奖公司来自香港多个界别,包括金融服务丶房地产丶珠宝零售丶航空业务丶中小企业务丶服装标签及包装印刷丶商业评值及估值服务等。今年有 12 间公司再次勇夺大奖,表现再次备受肯定,包括: 加拿大航空丶东亚银行有限公司丶信协集团丶中信银行 (国际) 有限公司丶中国建设银行 (亚洲) 丶周大福珠宝有限公司丶景顺投资管理有限公司丶嘉里物流丶麦格理资本股份有限公司丶新世界发展有限公司丶全美人寿(百慕达)有限公司及越秀房託资产管理有限公司。首次获奖的有 8 间公司,包括雅居乐集团控股有限公司丶中信国际电讯 (信息技术) 有限公司丶芝商所丶恒生(兆保)印务有限公司丶海航实业集团股份有限公司丶帝国金融集团丶嘉华国际集团有限公司及越秀交通基建有限公司。

  红利渐退 规模增长减速

  余额理财业务

    颁奖典礼场面盛大 获商界媒体支持

  九泰基金官网显示,公司九泰基金于2014年7月3日成立,注册地址在北京市,注册资本2亿元。

  余额宝2013年6月上线,半年时间从0到1853亿。余额宝成功唤起了中国网民的理财意识,导致个人储蓄存款大搬家,惊醒了沉睡中的银行。银行感受到互联网带来的剧烈冲击,寻求业务变革,据基金业内人士介绍,“尤其是中小型银行的意愿比较强烈。近两年一些万能险等业务被暂停之后,银行中间业务收入压力大,对发展余额理财显得更为积极。”

    华富国际 (00952) 行政总裁兼副主席林建兴博士 (Dr. Kenneth Lam) 於颁奖典礼致辞时表示∶「一众得奖企业展现出卓越的领导才能丶出色的企业家精神丶独到的市场洞察力以及高度的承担力,令企业得以在严峻的营商环境下持续成长。」华富国际副主席魏永达先生(RichardWinter) 感激颁奖嘉宾出席典礼支持,亦表示∶「今年获奖企业名单中,能碰到老朋友和新面孔,意味香港经济体系有广阔的光谱,增加大奖的代表性。」

  九泰基金是首家PE投资管理机构发起设立的公募基金管理公司。其中昆吾九鼎投资管理有限公司、同创九鼎投资管理集团股份有限公司、拉萨昆吾九鼎产业投资管理有限公司、九州证券股份有限公司出资分别占注册资本的26%、25%、25%和24%。

  中国基金报记者统计发现,截至发稿,资产规模排名前50的银行中有46家上线了余额理财业务,其中25家银行的余额理财业务均起名为“XX宝”。据上述业内人士介绍,“现在上线了余额理财业务(T 0)的银行大约有70家。有些银行看到自身的系统优势,积极升级系统优化体验,比如放开货币基金ATM机取款功能等。”

    今年大奖颁奖典礼,华富财经网荣幸邀请到香港工商专业协进会永远荣誉会长曹贵子医生丶证券商协会有限公司永远名誉会长及副主席蔡思聪先生丶香港市务学会主席凌羽一教授丶香港贵金属同业协会主席邝德成先生丶香港浸会大学持续教育学院院长苏伟文教授及注册财务策划师协会会长黄敏硕先生亲临颁奖典礼,一同见证盛事。

  近几年来,九泰发行了大量定增型公募基金产品。Wind数据显示,截至2017年6月30日,九泰基金资产管理规模达到124亿元,而在2015年其规模仅有25亿元,最近两年依靠定增基金,规模迅速增长,超过100亿元。相对于公募业界以定增基金闻名的财通基金,“黑马”九泰被称为“小财通”。

  记者统计发现,银行余额理财项目的合作方中,易方达、华夏、南方等老牌大基金公司是合作的主力,小型基金公司只见中加基金与德邦基金,易方达合作的银行最多。民生银行布局余额理财合作的基金公司最多,工银瑞信、嘉实、汇添富等8家基金公司的货币基金接入民生银行如意宝。其次为交通银行的快溢通,对接了易方达、华夏、鹏华等6家基金公司的货币基金。第三为中信银行薪金宝,对接了国寿安保、南方等5家基金公司的货币基金。由于货币基金在多个渠道销售,公开数据无法核实各个余额理财项目的存量规模。

    香港工商专业协进会永远荣誉会长曹贵子医生表示,很高兴出席是次颁奖典礼。他称赞道「得:奖企业展示出睿智与领导才能的重要性,其卓越表现在业界亦有目共睹。」证券商协会有限公司永远名誉会长及副主席蔡思聪先生表示很庆幸能碰到不少新知旧雨,而这批企业在香港经济的不同板块均有一定代表性。此外,香港市务学会主席凌羽一教授认为,在数码及社交媒体盛行的年代,持续创新与发展极其重要,得奖企业各具特色,反映香港在经济,创意和卓越市场策划方面百花齐放。

  包括九泰基金在内,依靠定增基金在过去基金规模迅速成长的基金公司,噩梦始于今年2月。

  银行和余额理财功能不仅仅止于T 0、随存随取,记者体验部分银行的余额理财功能发现,银行的宝宝产品可以作为底层货币资金支付购买其它基金。比如民生银行的如意宝,用户签约购买如意宝后,购买基金通的产品可用如意宝支付并享受1折起的申购费率优惠。据公开资料显示,民生直销银行于2014年2月28日上线,是国内首家直销银行。经过三年的快速发展,目前民生直销银行客户数已突破580万,金融资产超过680亿元,余额理财产品“如意宝”申购金额逾1.5万亿元。

    香港贵金属同业协会主席邝德成先生称,全球面对众多不明朗因素,得奖者仍能在增长及带领行业进入新世代方面发挥智慧,呼应本年的大奖主题【营商智慧 领先非凡】。香港浸会大学持续教育学院院长苏伟文教授亦称,得奖企业精益求精,以各种方式达至商业上的成功,继而回馈社会,企业对社会的重大贡献让香港成为更宜居的城市,造就有利营商的大都会环境。注册财务策划师协会会长黄敏硕先生则表示大奖不仅创造良性的竞争环境,同时亦有助维持香港竞争力,影响深远。

  2月17日,《证监会完善上市公司非公开发行股票规则规范上市公司再融资》出台,将上市公司定增的相关规定做了重新修正,从定增价格确定和减持比例上从严要求,该新规也彻底终结了定增基金的制度红利。

  城商行成余额理财主力

    **杰出企业分享致胜之道

  值得注意的是,上述新规对定增价格设置了一个底价,即定价基准日前20个交易日的交易总额除以交易总量,而在之前,上市公司定增是以20个交易日平均价格的8折或9折进行定价,但如今新规做出了严格要求,未来将不允许折价发行。

  民生直销银行的成功建立在银行余额理财业务的基础上创新,直销银行不以柜台为基础提供金融产品和服务,有利于构建场景。一些电商人士表示,“在目前市场环境下,余额理财是各大基金公司重点布局的地方,而创新重点是垂直领域多场景化。”据不完全统计,截至2017年一季度国内上线直销银行已达93家。华南一公募的电商经理告诉记者,直销银行将是他们重点发展余额理财项目的合作对象。

    周大福连续五年获奖 成绩斐然**

  除了定增价格外,定增减持比例也在随后新规中做了严格限制。5月27日,证监会修订发布了《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》,沪深交易所随后发布实施细则,把非公开发行股份的减持也纳入监控范围。该新规要求大小非在解禁后的12个月内,不得减持超过其持股量的50%以上的股权;通过大宗交易方式减持股份,在连续90日内不得超过公司股份总数的2%。

  从已上线的银行余额理财项目看,基金公司与全国性的股份制商业银行及城商行合作较多。随着农商行理财规模的快速发展,基金公司也在充分发掘农商行合作伙伴。今年5月底,华安基金与成都农商银行上线T 0的余额理财服务。上述华南公募的电商经理向记者透露近期也在忙农商行的余额理财项目。据透露,今年以来,各地城商行对余额理财类产品的需求不断扩大,有不少银行主动寻求基金公司的合作。

    追求卓越的企业会因应市场的迅速变化而创新,从而保持在市场上的竞争优势。周大福珠宝集团有限公司港澳营运管理中心总经理王腾先生表示:「非常感谢华富财经第五度颁发『杰出珠宝零售网络大奖』予周大福,再一次肯定了我们在业界的领先地位!我们会继续提升产品组合丶优化店铺形象及提升顾客体验,以及发展多渠道零售模式,增加线上线下协同效益,以实现业务的可持续发展。」

  这样的政策组合拳加之去年发布的重组新规取消了借壳配套募资,定增的制度红利几乎消失殆尽,让万亿定增市场承压。

  银行余额理财项目重在帮银行留住客户。“未来趋势是银行站在客户的需求想问题,帮客户设计产品,才会是最后的赢家。”据一位电商人士表示,未来这一趋势和空间很大,也有部分银行没有开始余额理财业务或者余额理财业务应用场景比较少。据他介绍,有一家大型银行受到互联网金融冲击较大,而在放开余额理财之后,保有量直接上升,客户数量也在上升。

    中信银行(国际) 推进流动银行服务现时银行都各出奇谋推出流动银行服务,以提升在市场上的竞争力。中信银行(国际)客户策略及电子银行业务执行总经理李慧燕表示,中信银行(国际)因应客户所需,不断优化流动银行服务。例如,中信银行(国际)为首家香港银行引入指纹认证技术,让用户无须输入密码,就可以轻松地以单手操作该行的手机程式 CITICmobile 进行查账。

  如果说2月份的新规只是影响参与定增上市公司的收益情况的话,那么5月的新规则直接对定增基金的流动性造成致命冲击。”中银基金一位产品部人士向记者表示道。

  不少银行也在致力于借助大数据、人工智能等科技手段创新突围,江苏银行近期推出“智能运营”创新管理模式的直销银行;徽商银行直销银行“徽常有财”则上线天机智投,通过与大数据、人工智能和互联网创新技术相融合,借智能投顾创新直销银行;而更早布局智能投顾的招商银行的摩羯智投上线半年来规模已突破50亿。

    在未来发展上,李慧燕指中信银行(国际)会继续研究融合银行服务与流动社交平台,例如参考母行中信银行的经验,务求在金融科技的大趋势下,利用科技推出更多创新丶便利和个人化的流动银行服务。

  今年定增基金新规出台后,九泰基金相较于去年年底规模仅增长4.15%。

  业内人士认为,现在银行理财还是刚性兑付,以后若刚性兑付打破的话,货基规模发展更为迅猛,银行则要失去一大批只买理财的客户,目前银行余额理财都是对接货币基金,布局得好,可以降低客户流失的速度,因此,预计未来几年,商业银行鏖战货币基金的趋势仍然难以改变,早作布局的银行和基金公司更能保持竞争的优势。

    中信国际电讯(信息技术)多方面助客户数码化转型

  不会是最后一家

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    资讯及通讯科技市场发展一日千里,而良好的网络连接丶信息安全丶云端运算和云数据中心方案同样是提高企业工作效率的重要元素。中信国际电讯(信息技术)有限公司信息科技及安全服务部高级副总裁邝伟基指,公司在 2017 年,将会针对网络功能虚拟化(NFV)和软件定义网络(SDN)市场的强大需求,提供创新的 NFV 解决方案,例如虚拟化 UTM 服务及网络设备(例如路由器)等服务。

  受新规影响,8月3日、4日,九泰基金先后公告,暂停旗下产品九泰锐益、九泰锐智中止第二次受限开放申购、赎回业务。8月5日,九泰久利公告8月7日起暂停赎回业务。三者暂停的原因说明,均为因中国证监会《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》(证监会公告【2017】9号)中的相关规定,导致本基金估值公允价格存在一定不确定性,为维护基金份额持有人利益而做出决定。

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    邝伟基亦透露,公司预计将会积极加强在大数据分析丶物联网和软件定义一切(SDX)等崭新资讯及通讯领域的能力,同时透过公司的网络丶资讯安全丶云运算及云数据中心等设施,提供更先进及创新的解决方案,协助企业客户扩展业务版图。

  据了解,九泰基金两只定增打开申赎,按照减持新规,定增股在原来的12个月限售期到期之后,12个月内减持的股份不得超过50%,但实际上一部分股票被迫延长持有时间,按照摊余成本法估值,这一年时间的延长期在估值里是没有体现的。

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  九泰基金遭遇的困境显然不会是最后一家。

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