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基金年末排名战悄然打响,多家银行撇清网贷存

来源:http://www.shuixiangpifa.com 作者:股票基金 人气:102 发布时间:2019-08-08
摘要:东方红沪港深:美的集团、伊利股份、海康威视、安踏体育、吉利汽车、复星医药、福耀玻璃、三环集团、隆基股份、分众传媒 近日,投之家因涉嫌集资诈骗被深圳警方立案侦查。《证

  东方红沪港深:美的集团、伊利股份、海康威视、安踏体育、吉利汽车、复星医药、福耀玻璃、三环集团、隆基股份、分众传媒

  近日,投之家因涉嫌集资诈骗被深圳警方立案侦查。《证券日报》记者发现,该平台在爆雷前三天,还在自媒体上进行宣传,迎接其存管银行上饶银行一行到访考察并就合作事宜进行深入交流。

中银腾利混合A

  他表示,独门重仓股往往能走出区别于市场的独立行情,属于基金管理人的商业机密,但长期跟踪基金重仓股的投资者或研究人员也能从季报、年报中发现端倪;“抬轿”则是通过所管理的资金迅速拉升自己重仓股股价,进而提高净值及名次,“砸盘”则与之相反,打压竞争对手的基金净值和名次。“后两种方式往往是资金力量强大的公司更有优势,但这两种方式都没法佐证,也就是流传在江湖中,同时,随着公募基金占股票流通市值的比例越来越低,这些手段实施起来的难度就更大了。”他说。不过,他也提醒到,12月底基金排名战逐步结束后,前期拉升的基金重仓股或将面临短期快速下跌的风险,普通基民需尽量避免成为接盘侠。

  中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼对《证券日报》记者表示,近一年以来,银行对存管业务趋于谨慎,很多银行只是原有的业务进行续作,但是新签约存管平台明显减少,中小银行的热情已经慢慢褪去。

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  “不过,到了这个阶段,紧盯对手的操作是必须的。尽管在年底兑现收益的背景下,白马出现深度调整并不意外,但预计此轮调整结束后,机构抱团白马的现象还是会有所松动,在这个过程中能够顺势获利了结的基金管理人往往能提前锁定收益,所以我每天不仅要盯着自己的基金,还要看对手是否有所动作,不恋战在现下的形势中也很重要,毕竟相互之间百分之几的差距是很容易被追赶的。”华南某基金公司的基金经理称。

  目前,有少部分银行按月在其官网披露网络借贷存管平台资金存管专户信息,其中,江西银行的披露信息最为全面,包括平台累计交易金额、待收余额以及平台用户数和存管系统上线日期等。

3.39%

数据来源:金牛理财网,数据截至11月29日

  与网贷平台热络的态度相反,今年以来,部分银行选择在官网进行网络借贷存管平台资金存管专户的公示,从公告来看,银行与网贷平台终止存管协议的情况并不少。

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摘要:抱团坚守、独门重仓是公募基金每年年底排名战中的大戏,抬轿砸盘更像不可言说的秘术流传于江湖。面对即将到来的全年考核,各家公募基金对2017年的排名战已严阵以待。不过,近期白马股高位卧倒,市场快速变化,也给排名战带来了更多的不确定性。 抱团白马步步...

  事实上,尽管监管明令平台不可以增信为目的对银行存管进行宣传,但是平台变相借银行存管打擦边球的案例并不少见。

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中银策略混合

  不难发现,今年以来涨幅靠前的基金所持股票基本是白马股和港股两分天下。排名前20的股票型基金和混合型基金中,均有5只沪港深主题基金,其余基本都有重仓消费等行业白马股,例如股基中排名一、二的国泰互联网 和易方达消费行业,两者的前十大重仓股就有三只重合,分别为贵州茅台、泸州老窖和五粮液,而美的集团、伊利股份、格力电器、复兴医药、中兴通讯等大白马也频频上榜。另外,三季报显示,泸州老窖的前十大流通股东里,易方达旗下的三只基金都跻身其中,分别是易方达新思路灵活配置混合、易方达消费行业股票、易方达中小盘混合。

  银行存管不再“保险”

318.65%

  “抱团取暖在基金排名战中非常普遍,尤其是今年收益靠前的,多数都在白马股上铺得很重且收获颇丰,一方面是他们对自己所投的领域骨子里有信仰,配置上在某个领域可能非常极致;另一方面,市场调整时如果盲目快速退出投资比例很高的股票,有可能加速股价下跌,那不是自己‘砍’自己吗?”某大型基金公司的股票基金经理称,他所管理的基金目前排名前1/4,去年也曾参加前十的竞争并最终凯旋而归。

  此外,上饶银行与五星财富互联网金融服务有限公司解除存管协议的原因则是该公司将良性依规退出网络借贷业务,此行为已经触发服务协议中的解约条款。

5.95%

  金牛理财网的数据显示,目前开放式股票型基金中,排名前十的是国泰互联网 、易方达消费行业、嘉实沪港深精选、广发沪港深新起点、安信新常态沪港深精选、国泰金鑫、银华沪港深增长、信达澳银新能源产业、上投摩根核心成长、嘉实新兴产业。其中,前三名的业绩咬得非常紧,截至11月29日的涨幅分别为54.49%、53.01%、51.26%,第11名的鹏华养老产业和前一名仅差1.34%。

  资料显示,今年2月份,投之家宣布上线“体验版”银行资金存管系统,合作银行为上饶银行。上饶银行是江西省上饶市首家具有独立法人资格的股份制商业银行,投之家公司地址位于深圳市,此前隶属于上海盈灿集团。由于上海市和深圳市对于P2P存管都要求属地化,因此双方的合作显然不符合条件。

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  在开放式混合型基金中,前十名为东方红沪港深、华安策略优选、交银稳健配置混合A、东方红中国优势、中海沪港深价值优选、长安鑫利优选A、嘉实优化红利、南方品质优选、国泰新经济、银华富裕主题,前三名成绩分别为57.67%、55.63%、51.87%,第11名的上投摩根新兴动力A和前一名仅差0.14%。

  根据《证券日报》记者统计,今年有多家银行因为各方面原因暂停了与网贷平台的存管协议。上海银行今年年初就陆续暂停了大丰收金融、橙旗贷等多家网贷平台的存管协议,重庆富民银行暂停了北京市有利金服技术服务有限公司的存管协议等。

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  7月14日下午,深圳市公安局南山分局通过微信发布公告称,对“深圳投之家金融信息服务有限公司(投之家)”涉嫌集资诈骗案立案侦查,目前案件正在进一步办理之中。但是,7月10日,投之家还借存管银行上饶银行进行宣传。投之家官方发文称,7月10日上午,上饶银行电子银行部主管、电子银行部风险主管一行到访投之家参观考察,并晒出了投之家COO与二人的合照。

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  广发沪港深新起点:腾讯控股、中国平安、比亚迪电子、中兴通讯、新华保险、BRILLIANCE、招商银行、保利地产、万科企业、金圆股份

摘要:近日,投之家因涉嫌集资诈骗被深圳警方立案侦查。《证券日报》记者发现,该平台在爆雷前三天,还在自媒体上进行宣传,迎接其存管银行上饶银行一行到访考察并就合作事宜进行深入交流。 事实上,尽管监管明令平台不可以增信为目的对银行存管进行宣传,但是平台...

  中银新动力及时“纠偏” 前八月险收红

  涨幅排名前五的混合型基金前十大重仓股

  文中称,上饶银行进行了尽职调查,团队从股东构成到高管团队、从平台存续时间到业务数据、从系统架构到技术安全,尤其是针对平台的债权信息(资信情况、借款用途、偿还能力、经营情况等)进行了逐一审查。尽调结束后,上饶银行对投之家风控审核、信息披露、项目把控等各方面的工作成果表示赞赏。

  根据天天基金网数据显示,中银基金旗下目前共有5只股票型基金,截止今年8月31日的净值表现看,有2只跑输同类均值水平,其中作为主动管理的中银新动力股票(000996)表现最差,净值仅增长了0.49%,大幅跑输同类均值的10.02%。

  华安策略优选:中国平安、招商银行、宁波银行、万华化学、中国太保、方大特钢、海螺水泥、华夏幸福、包钢股份、广联达

  对此,投之家曾解释称,上海银行根据上海市监管要求是先备案再上线存管,但是深圳的政策要求先存管再备案,两个地方的政策有点冲突。所以上海银行和上饶银行达成了合作,一旦上海银行可以上线,上饶银行的存管系统可以无缝的配合切换到上海银行。不过,该说法并未得到上海银行的证实。

6.24%

  国泰互联网 :贵州茅台、泸州老窖、中国平安、五粮液、工商银行、中国太保、招商银行、农业银行、华泰证券、山西汾酒;

  有业内人士对《证券日报》记者表示,银行做存管尽调时,一旦跨省份就只能依赖对方提供的资料,短短一天时间很难说能调查得很清楚,毕竟网贷平台大多比较复杂,股权结构难以摸清,如果对方提供的材料是虚假的,银行也不容易发现。

5.12%

 

  多家银行解除存管协议

中银裕利混合C

  抱团白马步步紧追

  《证券日报》记者浏览上饶银行官网发现,今年该行已经发布了多个解除存管协议公告。例如,6月份,该行发布了关于解除与深圳市中金网金融服务有限公司网络借贷资金存管服务协议的公函,该公司1月15日与上饶银行签订了存管协议,但直到6月15日,仍未将业务数据迁移至存管系统,违反了《互联网金融个体网络借贷资金存管业务规范》中“存管人有义务按资金存管合同要求,协助委托人完成全量客户数据、资金的迁移,迁移周期应不超过3个月”的监管规范和迁移承诺函,鉴于此,上饶银行决定从即日起解除服务协议,终止资金存管合作。

5.80%

  交银稳健配置混合A:隆基股份、光大嘉宝、东方雨虹、首旅酒店、中国医药、贵州茅台、永辉超市、万科A、美的集团、云南白药

  “虽然监管明确不能借银行存管宣传,但是对于何为宣传的界定确实很难,银行在存管业务中还是负责账户、系统等问题,投资者也应该明晰各机构的具体职责”,董希淼认为。

成立以来值增长率

  “除了抱团,江湖上还流传着许多争排名的方法”,上述基金评价人士称,“例如独门重仓股、‘抬轿’、‘砸盘’等,但其中有些能被佐证,有些也只是存在于传言中。”

  该文章还表示,随着投之家在互联网金融领域业务的深耕开拓,希望双方能在金融层面开展更深层次合作。

中银中小盘成长

  嘉实沪港深精选:瑞声科技、中国太平、腾讯控股、五粮液、比亚迪电子、歌尔股份、格力电器、新华保险、中国粮油控股、广汽集团;

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  该基金在半年报中也对上半年失利原因及下半年的操作进行了表述:“报告期内,股票总体配置较为均衡和分散;投资方向重点为成长性较好估值相对合理的股票。上半年市场整体风格偏蓝筹,特别是二季度股票市场表现分化严重,大部分股票在监管趋紧,金融去杠杆及IPO快速发行等因素的影响下,快速大幅下跌。本基金投资较为分散,风格偏向成长,故该策略在二季度遭遇较大挑战。”、“本基金下半年坚持分散投资,但是选择投资标的将更加看重估值,偏向价值投资。”

数据来源:金牛理财网,数据截至11月29日

  根据网贷天眼数据,上饶银行作为存管银行,与平台合作数量在所有银行中排第九位,该行与30余家网贷平台签订了存管协议。其中有2家为银行直连模式,其余均为直接存管模式。

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  排名争夺方式多样

  在这八成业绩落后的混基中,中银研究精选(000939)和中银优秀企业(000432)成为亏损最多的产品,年内截止到8月31日的净值增长率分别为-7.5%、-2.57%。而成立于2014年12月23日的中银研究精选,其累计净值增长率更是-8.45%。

  抱团坚守、独门重仓是公募基金每年年底排名战中的大戏,“抬轿”“砸盘”更像不可言说的秘术流传于江湖。面对即将到来的全年考核,各家公募基金对2017年的排名战已严阵以待。不过,近期白马股“高位卧倒”,市场快速变化,也给排名战带来了更多的不确定性。

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中银广利灵活C

  安信新常态沪港深精选:金地集团、科大讯飞、保利地产、中国建筑、华侨城A、中国平安、中国银行、农业银行、平安银行、信立泰

6.57%

  中海沪港深价值优选:舜宇光学科、腾讯控股、吉利汽车、中国平安、瑞声科技、友邦保险、敏实集团、银河娱乐、香港交易所、中国银行

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  东方红中国优势:伊利股份、美的集团、复星医药、立讯精密、海康威视、福耀玻璃、海大集团、分众传媒、隆基股份、三环集团

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  易方达消费行业:贵州茅台、五粮液、泸州老窖、美的集团、格力电器、伊利股份、上汽集团、索菲亚、口子窖、牧原股份;

  而从其一季度的前十大重仓股看,二级市场股价当季全都以上涨报收,可在一季度时,该基金净值也仅仅上涨了0.13%。

  涨幅排名前五的股票型基金前十大重仓股

 

  “部分基金公司12月中旬就陆续开始进行全年考核,排名最靠前的基金之间差距都很小,上升一名或下降一名所带来的激励相差很大,比如全市场排名第10名和第11名的奖金可能会出现七位数的差别,因此也给了基金经理极大的争排名的动力。”某基金评价中心的负责人说。

5.18%

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中银宝利混合C

6.02%

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7.00%

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中银新回报灵活

11.01%

7.02%

39

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4.93%

36

10.47%

中银蓝筹精选

5.03%

  银行系基金公司可谓是公募基金行业中的大户,而五家国有商业银行旗下的基金公司更是地位显赫,但从今年上半年的数据看,成立时间最早的中银基金却仅仅处于中等水平。

中银研究精选

中银品质生活

187.69%

5.20%

中银珍利混合C

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中银锦利灵活C

7.12%

中银新趋势混合

中银健康生活

序号

45

5.05%

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  另外,中银研究精选还有一个特点,那就是个股的持股比例都非常低,比如二季度的前十大重仓股云海金属、金安国纪、中矿资源、江山股份、方正电机、歌力思、凯撒旅游、海鸥卫浴、西泵股份、浙商中拓,持股比例均不超过1.5%,进而也导致前十大重仓股仅占基金净值比例的12.89%,分散化特征非常明显。而一季度前十大重仓股的持股比例更低,没有超过1%的,且每季度换股频繁,在今年一、二季度的前十重仓股中没有相同股票。

  不过让人疑惑的是,从该基金二季度的前十大重仓股看,皆为涨势良好的蓝筹股。比如涨幅超过20%的招商银行、中国平安、中国太保,新华保险;涨幅超过10%的伊利股份、碧水源,仅有中国人寿、工商银行、浦发银行、建设银行涨幅为个位数,但却无一只下跌股票。

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中银价值精选

5.90%

中银宏观策略

5

 

7.96%

4.61%

中银消费主题

42.02%

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